年終理財第一步 建議提撥二成投資

年終將至,上班族最關注的莫過是年終獎金的多寡,永豐金(2890)旗下永豐銀行整理投資理財資訊,首部曲建議年終獎金要強制提撥二成投資。首選投資項目是保險,小資族可以考慮意外險,中高階主管則建議規畫長期照護、醫療等保險,讓基本生活照護無後顧之憂。

永豐銀行表示,年終獎金建議提撥二成投資,例如年終獎金3萬5000元,建議需要提撥7000元投資,而小資族、中高階主管,各有重點保險。其中建議小資族投保意外險,出外打拚無負擔,然後投資理財方面可以利用定存與股票型基金。至於中高階主管,首選長照險、醫療險等,投資方面則使用年金險或投資平衡基金,讓退休生活無憂慮。

同時建議民眾善用信用卡保費代繳優惠,有的銀行提供1~1.2%以上的現金回饋與紅利點數積點,如永豐銀行與中信銀行;有的可享保費5~8期分期零利率如新光銀、玉山銀,也有指定卡投保旅平險抽禮券的如北富銀信用卡等等,為年終獎金省荷包,並作更好的運用。

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