《類股》現增潮壓抑公股,法人看好玉山、中信金手續費動能

因應新巴賽爾協訂,國內9家公股行庫將啟動現增,預估金額上千億元,市場擔心現增潮壓公股的股價表現。金融股最大的利多即為升息,但目前FED升息的時間未定,台灣央行在亞幣偏貶之際,也不至於率然啟動升息循環。因此,手續費收入仍是銀行的主要獲利動能。以去年3Q資料來看,僅兆豐金(2886)和華南金(2880)的第一類資本適足率超過9%,而2016年新巴塞爾協訂的第一類資本適足率規定為8.625%,目前可能啟動增資計畫有合庫金(5880)、土銀、台銀、第一金(2892)及兆豐金(2886)等。而看好的手續費動能強勁股為玉山(2884)中信(2891)

法人指出,由於目前升息循環仍潛伏未動,手續費收入為銀行的關鍵獲利,較看好玉山(2884)中信(2891)的獲利動能。

玉山(2884)去年獲利持續穩定成長,全年稅後獲利超過105億元,每股稅後盈餘達1.55元,主要是因為在財富管理市場持續創新的效益顯現,玉山銀行手續費收入持續維持二至三成的高度成長。另外,玉山金控持續布局亞洲和大陸市場,日前才宣布於東莞地區增加營業據點,已獲金管會同意申設深圳前海子行,正積極籌設中。匯豐證日前最新報告給予「加碼」目標價調高到24元。

至於中信金方面,去年銀聯卡就可開始在統一超的中信銀ATM提領現金,據統計,去年中國旅客自7-Eleven的中信銀ATM提領了約當200億人民幣的現金。中信金拜海外併購利益所賜,去年全年稅後純益達405.47億元,首度站上400億元大關。中信金去年因存放款業務成長與併購日本東京之星,財管業務表現亮眼,帶動淨利息與手續費收入年成長分別達34%、14%,未來亞洲市場發展可期。聯昌證給予「加碼」評等,目標價為25.5元。

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